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值得投资的行业指数

  1. 泛教育
  2. 泛理财(理财自媒体...)
  3. 泛娱乐
  4. 泛健康(医药,生物科技,医疗器械,新能源,环保)

基金解套策略

  1. 加仓策略

    通过在低位按照最少1倍以上的套牢资金买入基金,摊薄每份的持有成本,从而实现解套

  2. 装死策略

    什么都不管,一直等到基金牛市回本再卖,简单,但是时间成本高,解套之后可能因为通胀亏损,不推荐。

  3. 换仓策略

    套牢的基金很差,立刻卖出,换个跑道,重新投资。

  4. 止损策略

    不推荐,顾名思义

总结:

  • 如果看好套牢的基金,还有钱加仓,就采取加仓策略,没钱就采取装死策略
  • 不看好套牢的基金,就采取换仓策略

基金定投

全称: 基金定额投资

基金定投原理

通过定期定额投资,不停的分批次小额买入基金,使基金的收益曲线更接近宏观经济走势,变得比较平滑。

基金定投适用场合

基金定投更适用于曲线波动比较大的基金,如指数基金;

基金变额定投

通过定期不定额投资,实现固定时间,低位买入多,高位买入少的策略

  1. 均线策略智投

    运用移动平均线MA作为参考指标,来指导基金智能定投的策略

  2. 动态再平衡策略

七步定投策略

四大原则

  • 长期坚持定期不定额投资
  • 长期坚持止盈不止损投资
  • 只问贵贱,不看趋势
  • 越跌越买,越涨越卖

五种具体的策略

  • 全天候配置策略(每一种理财产品都买一点)

    1. 主:A股,港股,美股 (0%-80%)
    2. 副:印度股市,东盟股市,德国股市
    3. 黄金+白银,石油+大宗商品(0%-30%)

      说明:主副为一组,A股+印度股市,港股+东盟股市,美股+德国股市

  • 低估值择时轮动策略

    (开始定投时分位点必须低于40%)

    1. 选择低估值基金择时买入;
    2. 估值判断:PE(市盈率),PB(市净率);市盈率超过50倍的不碰,市盈率太高,估值太高。
    3. 以自身市盈率为鉴来判断市盈率的高低,在市盈率的历史高位可以抛出。(分位法)
    4. 黄金估值:<1000美元/盎司,低估;1000美元-1500美元/盎司,合理估值; >1500美元/盎司, 高估
    5. 石油估值:<35美元/桶, 低估;35美元-75美元/桶,合理估值,>75美元/桶, 高估。
  • 价值平均策略

    • 固定每月投入的市值,不够补齐,多了卖出
    • 比如,每月固定投入10000元,第二个月涨到了12000元,第二个月只需定投8000元;相反,第二个月跌到了9000元,第二个月需要定投11000元;极端情况,第二个月涨到了22000元,那么第二个月无需定投,还要卖出2000元,止盈。
  • 网格交易策略

    当某基金达到了该次定投计划最初设定的目标定投市值之后,暂时就不需要继续定投了,可以通过网格交易法进行收割。

    • 单边行情中,网格应该放大一点。
    • 震荡行情中,网格应该收小一点。

    网格设置:最大网格设置为20%,最小网格为3%。

  • 动态再平衡策略

七个操作步骤

  1. 完成风险偏好测试
  2. 全面统计家庭财务信息
  3. 做好家庭资产配置方案
    1. 提取生活紧急备用金
    2. 购置适合的保险产品
    3. 短期要用钱的留出
    4. 长期不用的钱才能做长期投资
  4. 设计存量资金定投计划

    全天候配置策略, 低估值择时轮动策略

    1. 计划定投阶段
    2. 布局定投阶段
    3. 维持定投阶段
    4. 调整定投阶段
  5. 未来一年完成存量基金的定投

    价值平均策略,布局定投阶段

  6. 对提前完成定投的基金进行网格收割

    网格交易策略,维持定投阶段

  7. 设置增量基金定投计划(还是以一年为周期)

    动态再平衡策略,调整定投阶段

可投指数

  • 推荐选场内指数,ETF, LOF, 分级B,主要是降低交易成本和方便操作。
  • 港股:恒生指数,H股指数
  • 美股:标普500指数和纳斯达克指数
  • A股:沪深300,中证500
  • 石油:华宝油气,华安石油